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理財經理的工作內容

時間：2022-07-03 17:36:21 理財

理財經理的工作內容

　　一、理財經理的五個層次

　　最高等級理財經理角色：專業資產管理者(CFA)

　　較高等級理財經理角色：理財規劃師(CFP)

　　稱職理的財經理角色：優秀客戶關系管理者(CRM)

　　較差的財經理角色：優秀產品銷售者(從業人員)不合格的財經理角色：優秀交易柜員(星級柜員)

　　二、理財規劃師的五項職能：

　　現理財人員

　　最高層次：為客戶進行資產管理30% 較高層次：為客戶進行專業財務策劃20% 中間層次：對客戶進行關系管理20% 較低層次：向客戶銷售各種理財產品20%

　　最低層次：為客戶提供交易操作服務 60%

　　三、理財經理的工作內容：

　　（一）操作交易服務

　　1、能辦理所有的個人金融業務；

　　2、能一站式處理所有的個人金融業務；

　　3、能一柜通式處理所有的個人金融業務；

　　4、能專人專柜式辦理客戶業務；

　　5、能最安全便捷舒適地處理個人業務；

　　6、能以最優質的服務處理個人業務。狀理財經理 30%

　　（二）產品銷售服務

　　1、銀行產品的打包捆綁銷售；

　　2、銀行產品超市，產品購買隨意選；

　　3、專享或優先購買種類繁多的投資理財產品或服務產品；

　　4、為客戶購買產品提供更加個性化、組合化的選擇與設計；

　　5、為客戶購買產品提供豐富和專業化的咨詢信息服務；

　　6、為客戶購買銀行產品提供特別的便利與特殊的優惠。

　　（三）客戶關系管理服務

　　1、為客戶提供生日關懷、節假日關懷和重大事件關懷；

　　2、為客戶提供24小時無障礙多渠道的咨詢、信息服務及緊急支援與危機救助服務；

　　3、為客戶提供多領域、多行業的生活尊貴中介服務；

　　4、為客戶提供贈品、禮品、聯誼活動、旅游、藝術、參與等回報安排；

　　5、通過多種形式的講座、交流、論壇、培訓對客戶及其親屬進行高品質生活教育。

　　（四）財務策劃服務

　　1、對客戶的個人財務狀況與生活狀況進行專業的調查、建檔、分析與研究；

　　2、為客戶進行個人財務狀況與生活狀況的診斷；

　　3、為客戶進行專業的專項財務策劃與人生階段財務策劃；

　　4、為客戶進行專業的綜合性的人生理財策劃綜合解決方案；

　　5、根據客戶反饋對財務策劃與理財規劃方案進行修訂和配套，并協助客戶執行方案。

　　（五）資產管理服務

　　1、根據客戶的需要設計個性化投資理財產品或進行客戶資產的組合投資；

　　2、通過專業化的交易操作直接管理和運用客戶資金進行多市場投資；

　　3、接受客戶的委托根據自己的判斷為客戶進行直接的投資操作與交易；

　　4、為客戶進行直接的投資交易行為提供專業意見；

　　5、直接管理一個或多個專業的投資基金或投資理財產品。

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